比特币ATM机掘金秘密:月营收可达3万美元,手续费最高20%

    


币市入冬的同时,比特币ATM机的数量,却在逆势狂增。

据比特币ATM机统计网站Coin ATM Radar统计,截至2019年2月20日,全球比特币ATM机已经达到了4357台,连续三年同比增长100%。

这些机器分布在70余个国家,由44家制造商制造。

其中最大的三家比特币ATM机制造商,占据了全球市场份额的七成以上,它们分别是Genesis Coin、General Bytes和Lamassu。

近日,一本区块链记者对其中两家制造商General Bytes、Lamassu和Coin ATM Radar进行了邮件采访,并进行了实地探访,以了解比特币AMT机业务逆势增长背后的秘密。

01 藏身杂货店

“这里出售比特币。”在英国爱丁堡市中心的西恩德杂货店门口,贴着一张A3打印纸大小的告示,上面是比特币的标志。

走进杂货店,一眼就能看到一台明黄色的比特币ATM机。


爱丁堡市中心西恩德杂货店的比特币ATM机

它被一堆文具和祝福卡围绕,屏幕上显示着2月20日下午一本区块链记者探访时,比特币的实时价格:3411.2英镑。

这是爱丁堡唯一的一台比特币ATM机。目前爱丁堡所在的苏格兰共有4台比特币ATM机,其他3台分别位于格拉斯哥(2台)和邓弗姆林(1台)。

安迪是西恩德杂货店的店员。半年多前,因为好奇,他决定尝试拥有数字货币,于是通过这台机器,购买了价值100英镑的比特币。

“这台机器很好用,用现金直接买比特币就行。”他说。

此后,用户可将比特币转入自己的电子钱包。如果用户没有电子钱包,有的机器还能为用户提供电子钱包卡。

便捷性,是比特币ATM机受到市场欢迎的一大原因。

Coin ATM Radar商业发展经理帕特里克·巴顿告诉一本区块链记者,根据调查,人们购买比特币的平均交易额为100美元,卖出比特币的平均交易额为200美元——这说明,有不少人通过使用ATM机,首次拥有比特币。

“建立数字货币在线交易账户需要时间,在银行之间转账也需要时间,更不用说还需要银行账户。”比特币ATM机制造商Lamassu客服经理尼尔·康纳认为,显而易见,用户要进入数字货币世界,使用比特币ATM机,是最简单和快捷的方式。

盈利性不错,或许是比特币ATM机能顺利落地的另一大原因。

它们会对每笔交易收取5%-20%的手续费,具体数额由运营商来设置。这并不是一个小数字。

据统计,一台位于较好地段的比特币ATM机,每个月能带来2-3万美元的营业额。如果以10%的手续费计算,每个月,这台机器能赚2000-3000美元。

而运营商为此进行的硬件投入,并不算多。

目前的比特币ATM机可分两类,一类是单向兑币机,仅支持用户用现金购买比特币;一类是双向兑币机,允许用户卖出数字货币,获得现金。

比特币ATM机制造商General Bytes的市场经理马丁·维斯梅耶告诉一本区块链记者,他们的单向兑币机BATMTwo有2种型号,售价在3249到4999美元之间;而他们主打的双向兑币机BATMThree有5种型号,售价在7499到9499美元之间。

巴顿则表示,Genesis Coin最受欢迎的单向兑币机Satoshi1,售价从7000美元起;最受欢迎的双向兑币机Satoshi2,售价从9000美元起。

而Lamassu生产的机器较贵,单向兑币机售价为6000美元。

这样算来,如果不考虑为保持流动性必须承担的币价下跌成本,也能在几个月内就收回全部投入。

02 发展史

比特币ATM机从诞生至今,不过短短7年。而在这7年中,其经历堪称跌宕起伏。

第一个阶段,是2013年到2014年,即萌芽期。

2013年10月,加拿大温哥华的连锁咖啡店Waves,安装了世界上的第一台正式运营的比特币ATM机。一张流传于网络的照片显示,人们在咖啡馆里耐心排着长队,等待用它“尝鲜”。

而世界上第一台比特币ATM原型机,出现在当年的2月。当时,33岁的扎克·哈维,在一个论坛上展示了它。后来,他与弟弟约什·哈维、创业搭档马特·惠特洛克一起,创办了Lamassu。

而General Bytes和Genesis Coin,也在这段时间进入这个市场,推出了第一代比特币ATM机。

“当时主要是数字货币爱好者购买。他们把机器放在自己店铺,或者获得许可的其他地方。”巴顿表示。

其他地方,包括商场、酒店、办公楼、车站、餐厅、机场。它们都有巨大的客流量。

巴顿介绍称,当时一款比较流行的比特币ATM机,名为Shyhook。它体积很小,售价约为800美元,性价比颇高。但是因为功能有限,它现在已经退出了市场。

在这一阶段,因为监管政策不明,一些比特币ATM机不得不关闭。比如美国新墨西哥州首府阿尔伯克基的第一台ATM机,就在开机不久后被迫关闭。

2015年到2016年,比特币ATM机迎来了第二个阶段,即发展期。

在这一阶段,行业逐渐成熟,越来越多的比特币ATM机运营商进入市场。

但他们的运气不太好——在这段时间里,比特币绝大部分时候处于大熊市。尤其是2015年,比特币在三天之内下跌了40%,跌幅惊人。

“运营比特币ATM机需要保持流动性,这意味着运营商必须承担币价下跌带来的损失。”巴顿说。

很多小运营商因此关门大吉。

一些大运营商则受益于规模经济,继续扩张。寒冬期,反而成了它们的壮大期。


在这一阶段,监管政策逐渐明朗。一些国家提出,要对数字货币和比特币ATM机进行监管。“这有利于大型运营商进一步合法发展。”巴顿说。

在这一阶段,市场上还出现了一个新变化:比特币ATM机开始提供以太坊、莱特币等数字货币的兑换服务。到目前为止,全世界70%的比特币ATM机,可以提供比特币之外的其他数字货币的兑换服务。

从2017年至今,比特币ATM机进入了第三个阶段,即爆发期。

它的直接导火索,是比特币开始逐渐走高,进入牛市。许多新用户纷纷加入。Coindesk调查显示,2017年,比特币用户中,有超过50%的人是新人。

但在线购买数字货币的门槛太高,新人们在交易所注册时,遇到了种种困难。于是,他们索性通过比特币ATM机,用现金购买数字货币。比特币ATM机的数量,在这段时间剧增。

“到目前为止,General Bytes一共卖出了2170台机器,其中有一半是在2018年卖出的。”维斯梅耶告诉一本区块链记者。

在此期间,市场上还出现了一个新趋势:一些大运营商的业务发展到一定规模,发现自己开发ATM机更有利可图,于是转而生产自己的机器。Coinme、Bytefederal、LightningXchange,都是个中代表。

“他们更了解市场,擅长开发更能满足客户需求的产品。”巴顿告诉一本区块链记者。

到目前为止,全世界的比特币ATM机,主要分布在哪些国家

Coin ATM Radar数据显示,美国是全世界比特币ATM机最多的国家,有2621台机器,占全世界总数的60%。其中光芝加哥,就有226台机器。

排名第二的国家,是加拿大。这里有702台机器,占全世界比特币ATM机总数的16.11%。

排名第三和第四的国家,分别是奥地利和英国。它们的比特币ATM机数量,分别为271台和221台。

值得关注的,是澳大利亚的比特币ATM机数量,在2018年迅速增长。这是因为,在2018年年中,澳大利亚政府取消了针对比特币ATM机的高税费,手续费因此大幅下降,刺激了交易。目前,澳大利亚有54台ATM机。

“从2018年的情况看,比特币ATM机的市场已经开始转向其他地方,比如一些发展中国家。”巴顿认为,这样的变化更有意义。


03 升级与未来

为了争夺市场,市场上的比特币ATM机制造商,正在对机器进行升级改造。

以机器外观为例。早期的比特币ATM机外观非常简陋,而现在,越来越多的机器拥有更大的屏幕、更靓丽的外观。

针对主打的BATMThree机型,General Bytes甚至设计了一款漂亮的LED霓虹灯挡板,以吸引用户的注意。

而比特币ATM机真正的竞争力,在于其内部驱动软件的性能。

维斯梅耶表示,General Bytes一直不断更新机器的软件,修复bug,并增加新的功能。以前他们通过短信和邮件发通知,最近,他们开始使用Telegram机器人。


“我们很多竞争对手的机器,始终和运营商的服务器连在一起。但考虑到区块链世界是去中心化的,这样的设置并不理想。”维斯梅耶称,General Bytes制造的机器,可以让运营商自主选择软件,或者使用General Bytes提供的云服务器。

此外,General Bytes和Lamassu都能提供开源软件——它允许运营商在软件中增加自己的数字货币,升级机器。

“Lamassu的机器,已经可以进行莱特币、Zcash、比特币现金和达世币的交易了。”康纳表示。

Lamassu的一个运营商,甚至将贵金属交易功能也加了进来。在比特币ATM机上,用户可以用现金为自己的黄金和白银账户充值。

很多比特币ATM机的制造商和运营商,还在着手解决反洗钱的问题。

很多人认为,比特币ATM机的便捷性,如同一把双刃剑——因为身份认证门槛低,它有沦为洗钱工具的危险。

但现在,如果使用爱丁堡西恩德杂货店的比特币ATM机,它会扫描用户左手的指纹信息,以验明身份。

“ATM机里还装着摄像机,只要你碰触屏幕,远程操作者就什么都能看到。”店员安迪说。

数字货币市场仍处于熊市,但对于未来,行业从业者们都保持着乐观。

巴顿认为,根据历史经验,熊市反而是研究和进入市场的好时机——在2017年获利最多的ATM机运营商,都是在之前的寒冬期就进入市场“埋伏”了。

维斯梅耶则预测,在接下来的10年里,比特币ATM机的前景会非常光明。

“它们将会提供新的票务服务、支付选项和更多区块链应用程序。”他说。

或许因为爱丁堡的数字货币爱好者不多,安迪杂货店里的比特币ATM机,生意并不好。

一年来,来这里买比特币的人,一周也就两三个。

而安迪用一百英镑购买的比特币,现在只值五六十英镑。

但他觉得,在未来,比特币一定会涨回来。

“如果这不是一场革命,我们不会参与其中。”一位从业者如是说。


备注:文章转自火星财经。