矿圈必须了解|最深度解析各国比特币政策与现状

     

 

全球比特币ATM机逆市繁荣

尽管在2018年比特币经历暴跌,但目前正以其独特的魅力吸引部分国家和地区坚定的使用。为什么会出现这种情况,下面来具体分析比特币在各国的现状。

 

「日本JAPAN

日本是加密货币交易极为活跃的国家,以44%的日元交易量比例冲到全球比特币交易中心的地位。

尽管如此,日本对ICO却表现得极为谨慎,始终没有任何松口的表示。

与交易活跃相对应的,日本对交易监管极为严格,甚至可以同时对6家交易所下达业务改善令,这也令部分交易所放弃了日本业务。

日本从加密货币交易中获得税收实惠,甚至几次修改税收方案,最高税率可达55%

尽管有关部门也试图引导区块链技术在应用方面有所作为,但目前来看,除了比特币支付得到较多认可,其他应用方面并没有特别明显的成绩。

仅就目前研究来看,日本未来会继续保持交易大国的地位,但很难成为区块链大国。

 

日本将比特币合法化,但对加密货币的交易监管却越来越严格

对加密货币杠杆设限。

日本近期考虑对加密货币杠杆交易进行一定限制,因为现有的情形显示,一些交易者通过高倍杠杆进行投机行为。

 

拟将《资金结算法》修正案改为《金融工具和交易法》

20187月,日本金融厅(FSA) 考虑将加密货币交易所的适用监管法律从修订后的《资金结算法》改为《金融工具和交易法》(FIEA) ,认为根据当前的监管法律,一旦交易所管理不善,其保护机制将不足以保护消费者的资产。《资金结算法》加密货币被视为电子货币等结算方式。

 

强监管下交易所和企业离开日本

2018622日,日本金融厅对6家数币交易所业务改善令。在这样强大的监管之下,部分交易所和企业纷纷离开日本,这使比特币和其他加密货币承压。

 

●日本区块链相关政策出台比较频繁,从2017年到现在, 已经有7个相关政策出台或考虑出台。

●日本将比特币合法化,成为全球比特币交易中心,但对加密货币的交易监管却越来越严格,导致部分交易所和企业离开日本。

17家加密货币交易所在日本金融厅注册,用户总数350万人。

●日本取消了加密货币交易8%的交易税,但其他税还存在,交易者据其利润需支付高达55%的税。

●日本对ICO的态度并不明朗,仍处于对研究机构倡议的讨论之中。

●比特币支付受到较高的认可,但在其他应用方面并没有明显的优势。区块链企业应用集中在5个行业,房地产登记、身份认证登记、银行间清算、供应链金融、消费支付。此外,在保险、农业、制造业等方面也有涉足。

●日本在加密货币交易方面将继续保持全球领先,在区块链技术应用方面还需继续加强。

 

「韩国KOREA

韩国区块链始终名声在外,曾经以比特币相较国外溢价3000美元而吸引大量交易。在利益驱动下,比特币在韩国合法化,ICO在一年之内也经历了禁止、解禁的过程。如今,相关行业协会呼吁政府将区块链视为第四次工业革命,韩国要在其中占据领导地位。

 

政策及监管战略规划

20186月,韩国科技部宣布了一项区块链技术发展战略,目标是到2022年筹集2300亿韩元(约合2.07亿美元)的资金,培养1万名区块链专业人才和100家公司,涉及房地产、在线投票、航运物流、房地产以及国际电子文件分发等领域,并在商务部的支持下扩大现有的6家区块链试点项目,最终使其盈利。政策走向

 

加密货币法案正在审议20188月,韩国国民议会审议了几项与加密货币有关的法律,最高金融监管机构敦促尽快出台。这些法律以防止洗钱和保护投资者为目标。将交易所重新归类为合法实体20188月,韩国将加密货币交易所重新归类为合法实体,将其认定为加密资产交换和经纪公司。

这个重新定义将加密货币交易所定位为受监管的金融机构,而不是之前的“通信供应商”。交易所被政府视为合法的法律实体,可以得到许多保护和保证,但是也会受到更多法规的约束。

 

解除ICO禁令

20186月,韩国解除了ICO禁令,ICO合法化,但同时伴随更多的监管。这将为韩国区块链和加密货币提供巨大的政策空间。由于韩国在加密货币交易中占有较大比例,解除禁令后将为韩国带来更多收益。

 

对比特币的态度

韩国政府对加密货币的态度发生了很大的变化,将其视作第四次工业革命的前沿。

20179月,韩国将比特币合法化,并将其列为新的跨境汇款方式。

此外,韩国商业银行持有价值近20亿美元的加密货币,占其资产总额的8%。虽然占比不大,但商业银行持有数字资产这件事本身意义重大。

 

比特币交易

20186月份的一项研究表明,超30%的韩国人已经投资加密货币。

韩国民众对加密货币的需求非常高,以至于加密货币的价格都比其他国家要高出30%以上。

曾经一度韩国比特币交易价比其他国家的比特币溢价3000美元。

也正是因为交易活跃,政府在严格监管的前提下,将比特币和ICO合法化。

 

●韩国对区块链的战略规划是,到2022年筹集2亿美元,培养1万名区块链专业人才和100家公司,并扩大现有的6家区块链试点项目,最终使其盈利。

●韩国将比特币合法化;在一年内对ICO经历了禁止、解禁的过程。随之加强了对二者的监管。

●韩国对区块链企业是支持的态度,不但有资金扶持,还有税收优惠,2019年一季度将对区块链企业减免税。对创业公司,五年内减免税50%-100%。而对交易所则税收严格,税率达24.2%

●韩国的区块链应用较为广泛,涉及证券金融、旅游、农业、支付、医疗等各个领域。

●在原有的良好发展基础上,加上现有的政府开放态度,韩国区块链将大有可为。

 

「新加坡SINGAPORE

对比特币的态度

在新加坡,比特币及其他加密货币是否被视作证券资产还在讨论之中,目前也并未受到金管局即央行的直接监管。虽然比特币及各种加密货币交易比较频繁,但并未见到可以接收比特币支付的案例。

 

新加坡成为全球ICO中心

据信息门户网站Funderbeam的一份报告显示,2017年, 新加坡成为全球第三大ICO发行国,仅次于美国和瑞士。

由于政策所限,中国、韩国等禁ICO的国家纷纷出海新加坡,仅在2018年上半年,韩国就有100多家公司赴新加坡ICO

新加坡承接中韩等国的ICO,获得了丰厚的收益。在新加坡ICO仅咨询费和法律费便需要27万美元,如果再加上其他各种费用,新加坡从中获得的税费不菲。

 

交易所

新加坡有超20家加密貨市交易所,大多数交易活跃。部分交易所如VIP交易所、Z网等长期赴于零交易的状态。如果加上只在新加坡注册,不在当地运营的交易所超50家。

与其他很多国家交易所不同的是,新加坡的大部分交易所除了现货逐提供了其他交易方式,如場外交易等等,这为交易者帯来更多体验和交易便利。

 

●从2016年的沙盒机制到2018年的央行不断对外发声,新加坡并未出台实质性监管政策,对加密货币及ICO的监管较为宽松。

●在新加坡进行加密货币交易无资本利得税,要征收7%的增值税,再加上其他税收合计最高税率20%

●新加坡成为全球ICO中心。

●超过20家活跃的交易所为新加坡带来丰厚的收益。

●新加坡区块链应用较少,未发现比特币支付案例,正在进行的两项应用是跨境贸易平台和政府服务。

●在新加坡ICO的企业大多会注册一家基金会; ICO的火爆催生了众多区块链孵化器。

●未来新加坡能否借助ICO的力量在区块链技术及应用方面发力,还要看该国的战略定位。

 

「印度INDIA

政策及监管

印度对加密货币及ICO缺乏监管,也缺乏监管的主动性,2017年开始关于加强监管的信息屡见报端,但迟迟不见政策出台。有关部门始终不能达成一致意见,对加密货币和ICO的态度也处于矛盾之中。

 

由于政策始终不明朗,一些区块链企业已经转移到新加坡,迪拜,爱沙尼亚和瑞士等国家。

 

不承认比特币及加密货币的合法地位

印度政府监管部门对比特币和加密货币的法律回应大多是负面的。印度央行提醒人们不要购买比特币和其他加密货币。印度财政部长在公开场合重申印度央行的立场,印度政府不承认比特币及加密货币的合法地位。

 

没有开放ICO

印度对ICO没有监管框架,虽然从2017年开始一直到2018年一季度,印度政府一直在讨论是否要出台关于ICO的监管框架,但迟迟不见有结果出来,导致印度很多企业转道赴海外ICO

 

总理表态让区块链融入日常生活

印度总理莫迪表态,区块链和物联网等颠覆性技术将对人们的生活和工作方式产生重要影响。它们需要快速融入人们的生活与工作中。

 

●印度没有将比特币及加密货币合法化,没有开放ICO

●印度对交易所及交易者的征税问题一直在讨论之中,最新确定的是将比特币和以太坊等加密货币分类为无形资产,且将对加密货币交易征收18%的税。

●印度区块链应用广泛,尤其是在银行业应用较多,企业巨头也在区块链应用上有一定建树。

●印度有7家较大的加密货币交易所、两家区块链基金会、一个孵化器。

●印度是亚太地区最大的区块链人才储备国,占全球的7%

 

「泰国THAILAND

区块链政策

中央银行发行数字货币

201810161016分,泰国THCBDC (CTH) BiClub交易所上市,7小时后,涨幅达18倍。

CTH被视作泰国政府发行的国家数字货币,是由泰国社会数字经济部、泰国中央银行、泰国国际银行、泰国数字经济集团发行,共发行数字货币120亿枚。

CTH与娱乐、房地产、旅游关联,未来将与泰国的五个落地赌场关联,并成为可在网络赌场进行承兑业务的唯一虚拟货币。泰国将与全球20余家银行合作,进行CTH与法定货币的兑换。

 

放开ICO

泰国证监会发布公告,首次代币发行(ICO) 监管新规于2018716日生效。

公告称,证监会最终敲定了ICO运作的细节。新规定将采取两级审查形式,由经过认证的ICO门户网站负责挑选申请人,并通过SEC进行最终审查。一旦获得ICO户网站的批准,SEC将开始考虑ICO发行和销售数字令牌的申请。

 

加密货币合法化

20186月,泰国政府将七种加密货币合法化。泰国证监会将ICO分为三类:投资代币、实用代币和加密货币。

 

颁布《数字资产法》:对代币发行全流程监管

泰国颁布《数字资产法》,包括《2018年数字资产企业法》和旨在监管相关税务的《2018年税收法修订案》两部分。

该法规将数字资产分为加密货币和数字代币。加密货币如同普通货币,用于交换商品与服务或作为交换媒介,数字代币用于投资等。

 

正式开放数字资产交易资格申请

2018724日开始,泰国财政部发放数字资产交易资格证,正在进行相关业务的公司和有意愿参与该行业的公司均可向泰国证监会提交申请。证监会将在90天内将文件上交至财政部长,财政部长将在60天内答复是否批准。

 

●从20186月到10月,泰国频密地发布了6项加密货币相关政策,虽然监管严格,但这些政策表明泰国对加密货币及ICO几乎完全放开。

●泰国央行发行了国家数字货币CTH,走在了世界很多国家的前面。

●泰国加密货币交易缴纳15%的资本利得税,免征7%的增值税。

●泰国有6家加密货币交易所。

●泰国比特币支付快速增长,这缘于泰国旅游业发达,外国游客以比特币支付的需求较高,用比特币与泰铢兑换的民间交易也较多。

●泰国区块链应用场景较多,但大多还处于试验阶段。

●未来,泰国的两个方向是管控好自己的国家数字货币,推动应用落地。

 

「美国USA




 

稳定币发行表明政策指向

2018910日,纽约金融服务部(NYDFS)批准推出两种稳定币,两者均与美元挂钩,且受美国法律监管。一是Gemini信托公司的GUSD,二是Paxos 信托公司的PAX。两种稳定币都锚定美元,与美元可以1:1自由双向兑换。

该消息虽然不是政策发布,但其政策指向却极为明显。

两种稳定币无国界,全球皆可购买,由于有美元做背书,未来很可能代替实际债务,并使美国货币在全球的再一次称霸。各国无论如何都会对此有所警易。

因此,此次两种稳定币的推出,不仅被认为是美国区块链政策的指向,也是美国金融政策的指向。

 

 

 

●美国多个州都发布了区块链相关政策,政策大多和监管相关。

●纽约推出两种稳定币,政策指向明显。

●美国加密货币交易税率最高20%,交易成本最高达60%

●美国科技巨头进入区块链较慢;投资机构表现更为谨慎。

●美国50所高校开设了区块链课程,为人才储备提供支持。旧金山、纽约、芝加哥位列职业排名前三。

●美国区块链专利申请量全球排名第二。

●从稳定币的发布及人才储备来看,未来在区块链领域,美国仍有可能继续担当领头羊角色。

 

「墨西哥MEXICO

政策及监管针对金融科技公司2018917日,墨西哥政府颁布法规,金融科技公司必须获得央行批准才能经营加密货币业务。

墨西哥政府颁布的与加密货币相关的法规显示,将由墨西哥央行(Bankof Mexico)来决定某种加密货币是否合法,金融科技公司必须获得央行的批准才能经营加密货币相关业务。针对加密货币交易所2018910日,墨西哥政府发布通知,所有在墨西哥提供服务的加密货币交易所和银行现在都必须获得墨西哥央行( Banxico)的许可证。通知是一封名为《关于与电子支付基金有关的操作总则》的信件,由墨西哥央行签发与加密货币相关的许可证。相关企业若要获得许可证,必须提供详细的商业计划,包括商业运作、计划收取的佣金,以及验证客户身份的机制。金融机构必须识别涉及加密货币交易的所有客户,获益者将经历检查。这些措施是为了防止洗钱和非法活动。针对加密货币交易者墨西哥央行限制银行向加密投资者提供服务。20189月,墨西哥中央银行更新了针对金融机构的法规,限制其向常规加密货币投资者提供的服务。要求金融机构识别参与加密货币交易的所有客户,对那些经常或专业操作的客户进行整理。属于此类别的用户只能获得活期存款账户,并且需要提供额外的识别数据。针对加密货币交易所遵守与银行转账20188月,墨西哥央行要求加密货币交易所从730日起必须识别属于交易所账户,以便能够在通过SPEI (银行电子支付系统)的资金转移之前实施额外的验证。

 

比特币交易

墨西哥比特币交易较为活跃,各方也为方便比特币交易做了很多努力。

2014年,墨西哥安装了4台比特币ATM机,部分ATM机可以在法币与比特币之双向交易,部分则只能用法币兑换比特币。

2015年,墨西哥民众可在5000家零售商店可购买比特币。

一款名为Chip ChapApp为此提供 了便利,用户在该客户端通过条形码来购买比特币。

5000家零售商分布较广,用户在距离自己最近的商店购买即可。

这种便利性令比特币在墨西哥交易较为活跃,也方便了墨西哥民众境内境外汇款、转账等金融活动。

 

●墨西哥的区块链监管政策出台得较多,监管对象都是与加密货币交易所相关的内容,且要求非常严格。

●在落地应用方面,除了政府主导的招标,也未见墨西哥有更多的应用场景。

●墨西哥区块链发展与其经济发展并不相符,较为活跃的加密货币交易所只有一家,区块链组织、产业园、研究机构、专利、典型企业、比特币支付都几乎是空白。

●墨西哥在区块链发展上比较被动,无论是政府还是民间都缺乏积极性,只有全球大规模应用的环境形成之后,墨西哥才会被带动起来。

 

「伊朗IRAN

因经济制裁而转向比特币

2018年美国对伊朗实施更严厉的经济制裁。11月初,美国正式将伊朗从全球银行间金融电信协会(SWIFT)网络中除名,代表这一国际汇款的渠道已被切断,反而促进比特币在该国的发展。

20185月份,伊朗议会经济委员会主席透露,伊朗民众已经花费超25亿美元用于购买加密货币。因为伊朗民众无法进入国际银行系统用,他们只能通过非常规的方式进行转账,比如通过外汇交易商或者国际游客。

 

伊朗政府认可加密货币

20189月初伊朗境内多个省份的法律都认可了加密货币采矿。伊朗政府对待比特币的态度是“数字货币不一定构成安全威胁,它可以为国家创造机会。”

为了支持该国的经济稳定,伊朗政府一直在考虑推出自己的国家支持加密货币。

 

比特币价全球最高

n  尽管全球加密货币价格持续下跌,但由于伊朗政府提供了电力供应补贴,导致加密货币挖矿成本相对较低,该国的挖矿行业增长速度依然很快。更促使比特币在伊朗在2018年一度飙升至28000美元。

 

特殊的比特币挖矿业

由于伊朗相对较低的电费,吸引了全球尤其是中国投资者的关注。试图去伊朗找电、去伊朗挖比特币的队伍也越来越大。但是比特币挖矿作为一个上不了台面的项目偷偷挖是可以,伊朗特殊的环境和局势让比特币挖矿但始终处于风险之中。入关、人脉、管理等因素,使得在伊朗真正落地一家比特币矿场远没想象的容易,也使得许多矿厂建设项目不了了之。

 

●法币贬值明显,伊朗国民寄希望于比特币,试图使用比特币打破来自美国的经济制裁和封锁。

●伊朗政府有计划将比特币纳入支付系统。

●伊朗政府为比特币用户建设新的基础设施。

●特殊政治背景使得外国人在伊朗挖矿尤其艰难。

●一些在英国的伊朗学生,正在使用加密货币以避免美国的制裁。

 

「马耳他MALTA

201814日,德勤(马耳他)与欧洲最大软件公司SAP签订合作协议,为更多网络金融及虚拟货币客户提供多面服务,寻求在云技术及数字经济领域方面的更多发展。德勤是全球四大国际会计师事务所之一,是全球顶级金融服务供应商;SAP是欧洲最大的软件集团,全球领先的企业管理软件解决方案提供商。

2013年,马耳他金融公司EXANTE发行全球第一支比特币型对冲基金,EXANTE也成为全球三大比特币发行机构之一。

安装可直接交易的比特币ATM

2016年马耳他在欧盟委员会例会上面提议:将欧洲建立成为虚拟货币中心。马耳他政府将区块链技术列为国家重点发展项目,支持虚拟货币在欧洲以及马耳他的发展。

2017127日, 马耳他主持召开“区块链及虚拟货币”会议,吸引了来自全球的企业家、投资人、咨询业务顾问及IT技术人员,讨论区块链技术的发展及合法化问题。

201814日,德勤(马耳他)与欧洲最大软件公司SAP签订合作协议,为更多网络金融及虚拟货币客户提供多面服务,寻求在云技术及数字经济领域方面的更多发展。

2018122日,马耳他金融管理局发布“关于拟实行虚拟货币经营和管理框架的回应”,正式将区块链纳入政府管理范围,并提供范例。

2018317日,全球首家区块链技术法律金融服务公司正式成立于马耳他。在马耳他成为世界上首个为区块链技术建立完善体系的国家之后,马耳他向成为世界比特币中心的理想又迈进了一大步。

2018323日,全球最大的比特币交易平台“币安”宣布落户马耳他。

 

这一系列的举措,使得马耳他成为全球虚拟货币和区块链技术投资人的理想天堂。

 

「开曼CAYMAN

开曼群岛在1978年获得了一个皇家法令,法令规定永远豁免开曼群岛的缴税义务,故而,开曼群岛完全没有直接税收,无论是对个人还是公司都不征任何直接税。开曼群岛因此获得了“避税天堂”的美称,也是世界第四大金融中心。

这都让开曼成为理想的全球数字货币投资的理想之国。

 

「其他重要地区和国家对比特币政策」

 

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「欧洲」:比特币在欧洲相当盛行,由于欧洲的债务危机,各国人民的财产得不到相应的保障,通货膨胀严重,各国政府的无作为等都是导致比特币在欧洲受欢迎的原因。民众在消费的时候要收高额的税收,因此。民众和商家都乐意使用比特币进行交易。

 

「德国」:比特币行业发展相对比较规范,已经纳入到国家的监管体系。有消息盛传比特币被德国视为货币,但是随后,政府辟谣说,只是把它当做私人货币、货币单位。比特币个人使用一年内免税,但是进行商业用途要征税。

 

「英国」:未对比特币进行大量监管,也没要求贯彻反洗钱法原则,实行了沙盒监管制度,可以容错。

 

「俄罗斯」:对比特币的态度经常是一个极端到另外个极端。先是反对,再到支持。2014年,俄罗斯总检察院曾明确表态禁止境内比特币交易。2017年的消息是提议将比特币定位于数字商品,对其进行征税。但是20181月最新消息是允许持有,不允许用于交易。

 

「阿根廷」:由于阿根廷经济危机,资金持续外流,阿根廷的经济发展出现停滞,民众的财产得不到相应的保护,阿根廷民众希望寻求一种新的投资方式来保证自己的财产不贬值,因此比特币在阿根廷特别活跃。

 

「非洲」:有消息称非洲一些国家也开始接受认知和接受比特币,其中具有代表性的就是肯尼亚。


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